Περίληψη άρθρου:

Το Υπουργείο Οικονομικών των ΗΠΑ πρότεινε νέους κανόνες που θα χαρακτηρίζουν τις ξένες υπηρεσίες "μίξης" κρυπτονομισμάτων ως φορείς νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και απειλές για την εθνική ασφάλεια. Οι κανόνες αποσκοπούν στην πάταξη των υπηρεσιών που αναμειγνύουν τα ψηφιακά κεφάλαια των χρηστών για να προσφέρουν μεγαλύτερη ανωνυμία, καθιστώντας δυσκολότερο τον εντοπισμό τους. Οι προτεινόμενοι κανόνες θα επιβάλλουν αυστηρότερους κανονισμούς και απαιτήσεις υποβολής εκθέσεων στα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, συμπεριλαμβανομένων των ανταλλακτηρίων κρυπτονομισμάτων, που αλληλεπιδρούν με αυτές τις υπηρεσίες ανάμειξης. Αν και η πρόταση επικεντρώνεται στη χρήση κρυπτονομισμάτων από τη Χαμάς και τις μαχητικές ομάδες, οι εμπειρογνώμονες προειδοποιούν να μην πάμε πολύ μακριά στη λογοκρισία των υπηρεσιών που προσφέρουν οικονομική ιδιωτικότητα στους νόμιμους χρήστες.

Κύρια σημεία του άρθρου:

• Το Υπουργείο Οικονομικών των ΗΠΑ πρότεινε να χαρακτηριστούν οι ξένες υπηρεσίες "μίξης" κρυπτονομισμάτων ως φορείς νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και απειλές για την εθνική ασφάλεια.
• Οι προτεινόμενοι κανόνες θα καταστήσουν δυσκολότερο για τους κατόχους κρυπτονομισμάτων να χρησιμοποιούν υπηρεσίες ανάμειξης πριν από την εξαργύρωση σε αμερικανικό ή ξένο ανταλλακτήριο.
• Η ανακοίνωση του Υπουργείου Οικονομικών συνέδεσε την ώθηση για αλλαγή της πολιτικής με τη χρήση κρυπτονομισμάτων από τη Χαμάς και άλλες μαχητικές ομάδες.
• Οι mixers κρυπτονομισμάτων αναμειγνύουν ψηφιακά κεφάλαια για να προσφέρουν μεγαλύτερη ανωνυμία και να τα καταστήσουν πιο δύσκολο να εντοπιστούν στις αλυσίδες μπλοκ.
• Η αλλαγή του κανόνα θα απαιτήσει επιπλέον απαιτήσεις τήρησης αρχείων και υποβολής εκθέσεων για τις χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες που έχουν αλληλεπιδράσει με ξένους mixers.
• Ενώ η πρόταση επικεντρώνεται στη Χαμάς, το ποσό των κρυπτονομισμάτων που χρησιμοποιούνται από άλλους παράνομους φορείς είναι πολύ μεγαλύτερο.

Αναλυτικά το άρθρο:

Με νέα έμφαση στις επιθέσεις της Χαμάς κατά του Ισραήλ, το Υπουργείο Οικονομικών των ΗΠΑ πρότεινε να χαρακτηριστούν οι ξένες υπηρεσίες "μίξερ" κρυπτονομισμάτων ως φορείς νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και απειλές για την εθνική ασφάλεια.

ΟΙ ΕΠΙΘΕΣΕΙΣ ΤΗΣ ΧΑΜΑΣ ΚΑΤΑ ΤΟΥ ΙΣΡΑΗΛ στις 7 Οκτωβρίου άλλαξαν το γεωπολιτικό τοπίο και προκάλεσαν μια διαφαινόμενη ισραηλινή χερσαία επίθεση στη Λωρίδα της Γάζας. Τώρα οι κυματισμοί φτάνουν στον κλάδο των κρυπτονομισμάτων, όπου έχουν γίνει η κραυγή του Υπουργείου Οικονομικών των Ηνωμένων Πολιτειών για την καταστολή των υπηρεσιών ανωνυμίας κρυπτονομισμάτων.

Το Δίκτυο Καταπολέμησης Οικονομικού Εγκλήματος του Υπουργείου Οικονομικών των ΗΠΑ (FinCEN) δημοσίευσε σήμερα μια σειρά προτεινόμενων κανόνων που θα χαρακτηρίζουν τους ξένους "mixers" κρυπτονομισμάτων -υπηρεσίες που αναμειγνύουν τα ψηφιακά κεφάλαια των χρηστών για να προσφέρουν μεγαλύτερη ανωνυμία και να τα καταστήσουν πιο δύσκολο να εντοπιστούν- ως εργαλεία νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες που αποτελούν απειλή για την εθνική ασφάλεια και θα αντιμετωπίσουν έτσι νέες κυρώσεις και κανονισμούς. Οι νέοι κανόνες, εάν εγκριθούν μετά από περίοδο 90 ημερών δημόσιων σχολίων και συζητήσεων, θα αποτελέσουν δυνητικά τους ευρύτερους περιορισμούς που έχουν επιβληθεί μέχρι σήμερα στις υπηρεσίες ανάμειξης και θα μπορούσαν να καταστήσουν πολύ πιο δύσκολο για τους κατόχους κρυπτονομισμάτων να περάσουν τα χρήματά τους από τις υπηρεσίες αυτές πριν τα εξαργυρώσουν σε ένα αμερικανικό ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων, ή ακόμη και σε ένα ξένο ανταλλακτήριο που δέχεται αμερικανούς πελάτες.

Ενώ οι προτεινόμενοι κανόνες ήταν σχεδόν σίγουρα στα σκαριά πολύ πριν από τις 7 Οκτωβρίου, η ανακοίνωση του Υπουργείου Οικονομικών συνέδεσε την ώθηση για αλλαγή της πολιτικής άμεσα με τη χρήση κρυπτονομισμάτων από τη Χαμάς και τις μαχητικές ομάδες στη Γάζα. "Το Υπουργείο Οικονομικών καταπολεμά επιθετικά την παράνομη χρήση όλων των πτυχών του οικοσυστήματος CVC από τρομοκρατικές ομάδες", έγραψε σε ανακοίνωσή του ο Wally Adeyemo, αναπληρωτής γραμματέας του Υπουργείου Οικονομικών, χρησιμοποιώντας τον όρο "CVC" για να δηλώσει το μετατρέψιμο εικονικό νόμισμα. Ο Adeyemo λέει ότι αυτό περιλαμβάνει τη Χαμάς και την Παλαιστινιακή Ισλαμική Τζιχάντ, μια μαχητική ομάδα που συχνά ευθυγραμμίζεται με τη Χαμάς, την οποία το Ισραήλ κατηγόρησε για έκρηξη σε νοσοκομείο στη Γάζα νωρίτερα αυτή την εβδομάδα.

Τα μίξερ κρυπτονομισμάτων υπάρχουν σχεδόν όσο και το ίδιο το Bitcoin. Προσφέρονται να παραλάβουν το κρυπτονόμισμα ενός χρήστη, να το αναμείξουν με αυτό άλλων χρηστών και να επιστρέψουν τα κεφάλαια έτσι ώστε να είναι πιο δύσκολο να τα παρακολουθήσει κανείς από την προέλευσή τους έως τον προορισμό τους στις αλυσίδες μπλοκ, οι οποίες καταγράφουν γενικά κάθε συναλλαγή σε πλήρη δημόσια θέα. Η αλλαγή των κανόνων του Υπουργείου Οικονομικών θα χαρακτηρίσει αυτές τις υπηρεσίες ανάμειξης κρυπτονομισμάτων -ή τουλάχιστον την πλειονότητά τους που εδρεύουν εκτός των ΗΠΑ- ως "πρωταρχική ανησυχία για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες". Ως εκ τούτου, θα θεωρούνταν απειλή για την εθνική ασφάλεια των ΗΠΑ, όπως ορίζεται στο άρθρο 311 του Patriot Act, ένα τμήμα του νόμου που έχει σχεδιαστεί για να περιορίσει τον τρόπο με τον οποίο τα εγχώρια χρηματοπιστωτικά ιδρύματα αλληλεπιδρούν με πιθανές πηγές χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Η αλλαγή του κανόνα θα σήμαινε ότι οι αμερικανικές χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες, καθώς και οι ξένες με πελάτες στις ΗΠΑ -συμπεριλαμβανομένων των ανταλλακτηρίων κρυπτονομισμάτων- θα έπρεπε να περνούν από πρόσθετες απαιτήσεις τήρησης αρχείων και υποβολής εκθέσεων για κεφάλαια που έχουν αγγίξει ένα ξένο μίξερ κρυπτονομισμάτων, και θα μπορούσε ακόμη και να επιτρέψει στο Υπουργείο Οικονομικών να εμποδίσει τα αμερικανικά ανταλλακτήρια από το χειρισμό αυτών των κεφαλαίων. "Δεν έχουμε ξαναδεί κάτι τέτοιο", λέει ο Ari Redbord, επικεφαλής της παγκόσμιας πολιτικής της TRM Labs, μιας εταιρείας ανάλυσης blockchain. Ο Redbord σημειώνει ότι η αλλαγή των κανόνων δεν προτείνει μια γενική απαγόρευση των ξένων υπηρεσιών ανάμειξης, αλλά μόνο νέους κανόνες για την αλληλεπίδραση με αυτές. "Η πραγματικότητα, ωστόσο, είναι ότι οι δράσεις 311 έχουν συχνά ένα είδος αποτελέσματος name-and-shame, όπου οι άνθρωποι απλώς δεν θέλουν να συνεργαστούν με αυτές τις πλατφόρμες από φόβο μήπως εμπλακούν σε ξέπλυμα χρήματος ή άλλου είδους παράνομη δραστηριότητα".

Ο Redbord, ο οποίος στο παρελθόν διετέλεσε σύμβουλος του υφυπουργού Οικονομικών για θέματα τρομοκρατίας και χρηματοοικονομικών πληροφοριών, σημειώνει επίσης ότι η πρόταση εξετάστηκε χωρίς αμφιβολία πριν από τις τελευταίες επιθέσεις της Χαμάς και ότι το Υπουργείο Οικονομικών πρέπει να άλλαξε την εστίαση της πρότασης από τη χρήση κρυπτονομισμάτων από άλλες απειλές εθνικής ασφάλειας, όπως η Βόρεια Κορέα και η Ρωσία, στη Χαμάς και τις μαχητικές ομάδες τις τελευταίες ημέρες. "Έχοντας διατελέσει στο Υπουργείο Οικονομικών επί σειρά ετών, δεν αναπτύσσεις μια τέτοια ενέργεια μέσα σε 10 ημέρες", λέει ο Redbord.

"Έχουν κατά κάποιο τρόπο μετατοπίσει την αφήγηση προς τη Χαμάς, επειδή αυτές είναι οι ειδήσεις".

Η χρήση κρυπτονομισμάτων από τη Χαμάς και τις μαχητικές ομάδες, αν και σημαντική, ωχριά σε σύγκριση με το ποσό των κρυπτονομισμάτων που χρησιμοποιούνται από άλλους παράνομους φορείς. Η Χαμάς, για παράδειγμα, συγκέντρωσε 41 εκατομμύρια δολάρια σε κρυπτονόμισμα τα τελευταία δύο χρόνια και η Παλαιστινιακή Ισλαμική Τζιχάντ συγκέντρωσε 91 εκατομμύρια δολάρια, σύμφωνα με έκθεση της Wall Street Journal την περασμένη εβδομάδα, η οποία επικαλείται αναλύσεις εταιρειών εντοπισμού κρυπτονομισμάτων και κατασχέσεις από την ισραηλινή κυβέρνηση.

Δεν είναι σαφές, ωστόσο, πόσα από αυτά τα κεφάλαια έφτασαν πραγματικά σε αυτές τις ομάδες πριν κατασχεθούν. Μάλιστα, η Χαμάς ζήτησε από τους δωρητές της να σταματήσουν να χρησιμοποιούν κρυπτονόμισμα τον Απρίλιο του 2023, λόγω της δημόσιας φύσης των συναλλαγών στις αλυσίδες μπλοκ και του κινδύνου δίωξης. Η εταιρεία εντοπισμού κρυπτονομισμάτων Chainalysis, η οποία συνεργάζεται συχνά με πελάτες της κυβέρνησης και των διωκτικών αρχών, έφτασε στο σημείο να δημοσιεύσει χθες μια ανάρτηση στο blog της, προειδοποιώντας για λανθασμένες αναλύσεις που υπερεκτιμούν τον ρόλο των κρυπτονομισμάτων στη χρηματοδότηση οντοτήτων όπως η Χαμάς και η Παλαιστινιακή Ισλαμική Τζιχάντ.

Αντιθέτως, οι κυβερνοεγκληματίες που χρηματοδοτούνται από το κράτος της Βόρειας Κορέας, οι ρωσικές συμμορίες ransomware και άλλες εγκληματικές ομάδες έχουν βάλει στην τσέπη τους δισεκατομμύρια δολάρια μέσω της κλοπής κρυπτονομισμάτων ή της χρήσης της τεχνολογίας ως μέσου για την απαίτηση εκβιαστικών πληρωμών από τα θύματα. Οι κλέφτες έκλεψαν πέρυσι κρυπτονομίσματα αξίας 3,8 δισεκατομμυρίων δολαρίων -ένα μεγάλο μέρος των οποίων πήγε στο καθεστώς της Βόρειας Κορέας- και οι χάκερς του ransomware απέσπασαν σχεδόν 450 εκατομμύρια δολάρια μόνο το πρώτο εξάμηνο του 2023, σύμφωνα με την Chainalysis.

Αυτοί οι εγκληματίες χρησιμοποιούν συχνά υπηρεσίες ανάμειξης κρυπτονομισμάτων, διοχετεύοντας εκατοντάδες εκατομμύρια δολάρια σε υπηρεσίες όπως το ChipMixer και το Sinbad.io. Στην πραγματικότητα, οι αρχές επιβολής του νόμου των ΗΠΑ και το Υπουργείο Οικονομικών έχουν επιβάλει επιθετικές κυρώσεις ή έχουν κλείσει τη μία υπηρεσία mixer μετά την άλλη τα τελευταία χρόνια, συμπεριλαμβανομένων των Blender, TornadoCash και Bitzlato, επικαλούμενοι συχνά τη χρήση τους για το ξέπλυμα των κερδών αυτών των βορειοκορεατών και ρώσων χάκερ.

Οι νέοι κανόνες της FinCEN θα είναι λιγότερο αυστηροί από αυτές τις κυρώσεις, τις παραπομπές και τις συλλήψεις -μια νέα ρυθμιστική διαδικασία αντί για απαγόρευση- αλλά και πολύ ευρύτερο πεδίο εφαρμογής, λέει ο Jason Somensatto, επικεφαλής δημόσιας πολιτικής της Chainalysis για τη Βόρεια Αμερική. "Ο αντίκτυπος μπορεί να είναι πολύ ευρύτερος", λέει ο Somensatto. "Μπορούν να πουν ότι αυτό ισχύει για όλες τις υπηρεσίες ανάμειξης με τις οποίες οι άνθρωποι αλληλεπιδρούν".

Καθώς το Υπουργείο Οικονομικών διπλασιάζει την προσπάθειά του να αποκόψει το ξέπλυμα χρήματος με βάση την κρυπτογράφηση -και τώρα δείχνει τη Χαμάς ως νέα ώθηση για την καταστολή αυτή- ο Redbord της TRM Labs προειδοποιεί ότι οι ρυθμιστικές αρχές των ΗΠΑ δεν πρέπει να το παρακάνουν με τη λογοκρισία υπηρεσιών που, σε ορισμένες περιπτώσεις, προσφέρουν οικονομικό απόρρητο στους νόμιμους χρήστες. Εξάλλου, χωρίς mixers, οι περισσότερες συναλλαγές κρυπτονομισμάτων είναι πλήρως δημόσιες από τη φύση τους. "Νομίζω ότι η πρόκληση για τις ρυθμιστικές αρχές είναι, πώς θα βάλουμε τη βελόνα ανάμεσα στο να σταματήσουμε τους παράνομους παράγοντες από τη χρήση αυτών των πλατφορμών, αλλά ταυτόχρονα να επιτρέψουμε στους κανονικούς χρήστες να ενεργοποιήσουν κάποιο βαθμό ιδιωτικότητας;". λέει ο Redbord. "Νομίζω ότι η ανησυχία είναι ότι αυτό θα μπορούσε σε μεγάλο βαθμό να πετάξει το μωρό μαζί με το νερό της μπανιέρας".

Πηγή: Citing Hamas, the US Wants to Officially Treat Crypto Anonymity Services as Suspected Money Launderers