Περίληψη άρθρου:

Ο γενικός εισαγγελέας της Νέας Υόρκης κατέθεσε αγωγή κατά των εταιρειών κρυπτογράφησης Gemini, Genesis και Digital Currency Group, υποστηρίζοντας ότι παραπλάνησαν τους επενδυτές και προκάλεσαν ζημίες ύψους 1,1 δισεκατομμυρίου δολαρίων. Η μήνυση επικεντρώνεται στο πρόγραμμα Gemini Earn, το οποίο υποσχόταν ασφαλείς και σίγουρους τόκους για τις συμμετοχές σε κρυπτονομίσματα, αλλά φέρεται να ήταν πιο επικίνδυνο από ό,τι διαφημιζόταν. Οι κατηγορίες περιλαμβάνουν την παράλειψη προειδοποίησης των πελατών για την έκθεση σε κίνδυνο και την προσπάθεια απόκρυψης ζημιών. Η αγωγή μπορεί να έχει επιπτώσεις στην έγκριση ενός διαπραγματεύσιμου αμοιβαίου κεφαλαίου bitcoin και θα μπορούσε να οδηγήσει σε περαιτέρω ενέργειες επιβολής της νομοθεσίας στον κλάδο της κρυπτογράφησης.

Κύρια σημεία του άρθρου:

• Ο γενικός εισαγγελέας της Νέας Υόρκης κατέθεσε αγωγή κατά εταιρειών κρυπτογράφησης, συμπεριλαμβανομένης της Gemini, υποστηρίζοντας ότι παραπλάνησαν τους επενδυτές.
• Η αγωγή αφορά το πρόγραμμα της Gemini που ονομάζεται Gemini Earn, το οποίο προωθήθηκε ως ένας ασφαλής και σίγουρος τρόπος για να κερδίζετε τόκους από τις συμμετοχές σε κρυπτονομίσματα.
• Η καταγγελία αναφέρει ότι η Gemini γνώριζε ότι τα δάνεια που μοιράστηκαν από την Genesis (τη μητρική εταιρεία του κρυπτοδανειστή Genesis) ήταν υψηλού κινδύνου και συγκεντρωμένα σε λίγους τρίτους.
• Όταν η Genesis αντιμετώπισε πλήγμα λόγω της πτώχευσης της FTX και κατέθεσε η ίδια αίτηση πτώχευσης, οι πελάτες της Gemini Earn έχασαν πρόσβαση σε περίπου 900 εκατομμύρια δολάρια από τα χρήματά τους.
• Οι κατηγορίες που απαγγέλθηκαν από τον Γενικό Εισαγγελέα είναι ευρύτερες σε σχέση με εκείνες που απαγγέλθηκαν από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) τον Ιανουάριο.
• Ο γενικός εισαγγελέας κατηγορεί τις Genesis και DCG ότι δεν αξιολόγησαν την ποιότητα των δανείων και ότι προσπάθησαν να αποκρύψουν τις ζημίες που προέκυψαν όταν οι πιστωτές αθέτησαν δάνεια ύψους 1,1 δισεκατομμυρίου δολαρίων.

 

Αναλυτικά το άρθρο:

Ο γενικός εισαγγελέας της Νέας Υόρκης κατέθεσε αγωγή κατά εταιρειών κρυπτογράφησης, συμπεριλαμβανομένης της Gemini των διδύμων Winkelvoss, υποστηρίζοντας ότι παραπλάνησαν τους επενδυτές.

ΣΤΗΝ Πολιτεία της Νέας Υόρκης, όπου ο Σαμ Μπάνκμαν-Φριντ, ιδρυτής του πεσμένου ανταλλακτηρίου κρυπτογράφησης FTX, δικάζεται για απάτη, ο γενικός εισαγγελέας κατηγόρησε άλλες τρεις επιχειρήσεις κρυπτογράφησης υψηλού προφίλ ότι είπαν ψέματα στους πελάτες τους. Το ανταλλακτήριο κρυπτογράφησης Gemini, το οποίο διοικείται από τα δίδυμα Winklevoss, τον Cameron και τον Tyler, καθώς και ο δανειστής κρυπτογράφησης Genesis και η μητρική του εταιρεία, Digital Currency Group, κατηγορούνται ότι προκάλεσαν απώλειες ύψους 1,1 δισεκατομμυρίου δολαρίων σε εκατοντάδες χιλιάδες επενδυτές.

Η αστική αγωγή που κατατέθηκε σήμερα αφορά ένα πρόγραμμα που ονομάζεται Gemini Earn, το οποίο προωθήθηκε στους πελάτες ως ένας ασφαλής και σίγουρος τρόπος για να κερδίζουν τόκους (έως και 8%) σε κρυπτογραφημένα χαρτοφυλάκια. Τα περιουσιακά στοιχεία που δεσμεύονταν από τους πελάτες της Gemini συγκεντρώνονταν και παραδίδονταν στον δανειστή κρυπτογράφησης Genesis, ο οποίος τα δάνειζε σε μεγάλα ιδρύματα και επέστρεφε ένα μερίδιο από τα κέρδη.

Αυτού του είδους οι υπηρεσίες κρυπτογράφησης παρουσιάστηκαν ως μια "καλύτερη μορφή λογαριασμού ταμιευτηρίου που θα αντικαταστήσει την τράπεζά σας", λέει ο Cory Klippsten, διευθύνων σύμβουλος της εταιρείας χρηματοοικονομικών υπηρεσιών bitcoin Swan Bitcoin. "Είτε χρησιμοποιείτε αυτή τη γλώσσα είτε όχι, με αυτόν τον τρόπο οι άνθρωποι κατανοούσαν αυτές τις πλατφόρμες". Αλλά το πρόγραμμα Earn, υποστηρίζει ο γενικός εισαγγελέας της Νέας Υόρκης, ήταν πολύ πιο επικίνδυνο από ό,τι άφηνε να εννοηθεί το μάρκετινγκ. Η καταγγελία αναφέρει ότι η Gemini γνώριζε από την αρχή του προγράμματος ότι τα δάνεια που μοιράζονταν από την Genesis ήταν υψηλού κινδύνου και συγκεντρωμένα σε έναν μικρό αριθμό τρίτων - συγκεκριμένα στην Alameda Research, την αδελφή εταιρεία της FTX, η οποία κάποια στιγμή αποτελούσε το 60% του χαρτοφυλακίου δανείων της Genesis. Εάν οποιοσδήποτε από τους μεγάλους πιστωτές της Genesis αθετούσε το χρέος του, οι πελάτες της Gemini κινδύνευαν να χάσουν τα κεφάλαια που είχαν επενδύσει.

Και ιδού, όταν η Genesis βρέθηκε στο στόχαστρο της FTX τον Νοέμβριο του 2022 και αναγκάστηκε να καταθέσει αίτηση πτώχευσης δύο μήνες αργότερα, οι πελάτες της Gemini Earn έχασαν πρόσβαση σε περίπου 900 εκατομμύρια δολάρια από τα χρήματά τους.

Η Gemini και η Genesis είχαν ήδη μηνυθεί από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς τον Ιανουάριο σε σχέση με το πρόγραμμα Gemini Earn, για το οποίο η αμερικανική χρηματοπιστωτική ρυθμιστική αρχή ισχυρίστηκε ότι ισοδυναμούσε με μη καταχωρημένη προσφορά κινητών αξιών. Ωστόσο, οι κατηγορίες που απαγγέλθηκαν από τον Γενικό Εισαγγελέα της Νέας Υόρκης είναι ευρύτερου πεδίου εφαρμογής.

Ενώ η Gemini απέτυχε να προειδοποιήσει τους πελάτες για την έκθεσή τους σε κινδύνους, ισχυρίζεται ο γενικός εισαγγελέας, η Genesis και η DCG απέτυχαν να αξιολογήσουν την ποιότητα των δανείων που χορήγησαν και στη συνέχεια προσπάθησαν να αποκρύψουν τις ζημίες που προέκυψαν στα μέσα του 2022, όταν το hedge fund Three Arrows Capital και ένας άλλος μικρότερος αντισυμβαλλόμενος αθέτησαν δάνεια ύψους 1,1 δισεκατομμυρίου δολαρίων. Αμέσως μετά, ο διευθύνων σύμβουλος της DCG Barry Silbert και ο διευθύνων σύμβουλος της Genesis Michael Moro, που και οι δύο κατονομάζονται ως κατηγορούμενοι, κατηγορούνται για παραπλανητικές δημόσιες δηλώσεις σχετικά με την οικονομική κατάσταση της Genesis.

"Αυτές οι εταιρείες κρυπτονομισμάτων είπαν ψέματα στους επενδυτές και προσπάθησαν να αποκρύψουν ζημίες άνω του ενός δισεκατομμυρίου δολαρίων, με αποτέλεσμα να υποφέρουν οι επενδυτές της μεσαίας τάξης", ανέφερε σε δήλωσή της η Letitia James, γενική εισαγγελέας της Νέας Υόρκης. "Οι σκληρά εργαζόμενοι κάτοικοι της Νέας Υόρκης και οι επενδυτές σε ολόκληρη τη χώρα έχασαν περισσότερα από ένα δισεκατομμύριο δολάρια επειδή τους έλεγαν κατάφωρα ψέματα ότι τα χρήματά τους θα ήταν ασφαλή και θα αυξάνονταν αν τα επένδυαν στην Gemini Earn".

Η Gemini δεν απάντησε σε αίτημα για σχολιασμό, αλλά σε ανάρτησή της στο X, πρώην Twitter, δήλωσε ότι "ανυπομονεί να υπερασπιστεί τους εαυτούς μας" έναντι της αγωγής. Ούτε η Genesis ούτε η DCG απάντησαν σε αιτήματα σχολιασμού.

Η μήνυση που κατατέθηκε εναντίον του τρίο είναι η τελευταία σε μια σειρά αστικών υποθέσεων που ασκήθηκαν κατά εταιρειών κρυπτογράφησης στις ΗΠΑ φέτος. Τον Φεβρουάριο, η SEC κατέληξε σε διακανονισμό με ένα άλλο χρηματιστήριο, το Kraken, το οποίο συμφώνησε να σταματήσει μια υπηρεσία που έδινε στους πελάτες των ΗΠΑ τη δυνατότητα να κερδίζουν ανταμοιβές για το κλείδωμα των κρυπτογράφων τους. Η ρυθμιστική αρχή εξέδωσε επίσης στην εταιρεία κρυπτογράφησης Paxos προειδοποίηση για πρόθεση μήνυσης σχετικά με το σταθερό νόμισμα BUSD, το οποίο η SEC υποστήριξε ότι αποτελούσε κινητή αξία και ως εκ τούτου έπρεπε να συμμορφωθεί με τους κανονισμούς περί κινητών αξιών. Τον Ιούνιο, η ρυθμιστική αρχή απήγγειλε κατηγορίες κατά των ανταλλακτηρίων Binance και Coinbase σε διαδοχικές ημέρες, κατηγορώντας και τα δύο για παραβίαση της νομοθεσίας περί κινητών αξιών.

Μια σειρά από ιδρυτές κρυπτογράφησης έχουν επίσης βρεθεί υπό κράτηση. Ο Bankman-Fried συνελήφθη τον Δεκέμβριο, ο Alex Mashinsky του κρυπτοδανειστή Celsius τον Ιούλιο και ο Su Zhu της Three Arrows Capital τον Σεπτέμβριο.

Με τη μήνυσή του, ο γενικός εισαγγελέας επιδιώκει να εμποδίσει τις Gemini, Genesis και DCG να δραστηριοποιούνται στη Νέα Υόρκη, αναφέρεται στο δελτίο τύπου, καθώς και "αποζημίωση για όλους τους εξαπατηθέντες επενδυτές και απόδοση όλων των παράνομα αποκτηθέντων κερδών". Αλλά οι επιπτώσεις της αγωγής μπορεί να επεκταθούν και σε άλλα τμήματα του τομέα της κρυπτογράφησης.

Η υπόθεση θα μπορούσε να προκαλέσει καθυστερήσεις στην πολυαναμενόμενη έγκριση ενός διαπραγματεύσιμου αμοιβαίου κεφαλαίου bitcoin, ενός χρηματοπιστωτικού οχήματος που θα επέτρεπε σε απλούς ανθρώπους να επενδύσουν σε bitcoin μέσω του κανονικού χρηματιστή τους, εκτιμά ο Travis Kling, ιδρυτής της Ikigai Asset Management, μιας εταιρείας διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων κρυπτογράφησης. Μια άλλη θυγατρική της DCG, η Grayscale, συγκαταλέγεται στις επιχειρήσεις που βρίσκονται στην ουρά για έγκριση. Αλλά είναι "δύσκολο να φανταστούμε ότι το πρώτο bitcoin ETF [θα προέλθει από την Grayscale]", ενώ εκκρεμούν αυτές οι κατηγορίες κατά της μητρικής της εταιρείας, λέει ο Kling.

Δεδομένου του βαθμού στον οποίο η DCG είναι μπλεγμένη στην κρυπτόσφαιρα, μέσω των διάφορων επιχειρηματικών επενδύσεών της, λέει ο Stephen Diehl, ένας κρυπτο-σκεπτικιστής σχολιαστής, μια καταδίκη και μια μεγάλη οικονομική ποινή θα μπορούσε επίσης να έχει δευτερογενείς επιπτώσεις που είναι δύσκολο να προβλεφθούν σε αυτή τη συγκυρία. "Πρόκειται για μια τεράστια εταιρεία χαρτοφυλακίου με διασυνδέσεις με ένα τεράστιο μέρος της αμερικανικής βιομηχανίας κρυπτογράφησης", λέει ο Diehl. "Είναι μια τεράστια ακτίνα στον κόμβο της κρυπτογράφησης".

Εν τω μεταξύ, η προοπτική περαιτέρω μέτρων επιβολής κατά των μελών της βιομηχανίας κρυπτογράφησης ελλοχεύει. "Το τελευταίο παπούτσι δεν έχει πέσει", λέει ο Klippsten. "Μέχρι να τιθασευτούν οι off-shore, μη ρυθμιζόμενες και αδιαφανείς επιχειρήσεις κρυπτογράφησης, δεν νομίζω ότι θα σταματήσουν".

 

Πηγή: Crypto Groups Gemini,Genesis,and DGG Sued for $ 1.1 Billion ‘Fraud’